Лизинг оборудования для технологического перевооружения и модернизации основных производственных фондов российских предприятий

Лизинг

В соответствии с программой "Лизинговые проекты" производится заемное финансирование лизинговых проектов, предусматривающих приобретение промышленного оборудования Заявителем, являющимся российским субъектом деятельности в сфере промышленности, с целью создания нового предприятия/производства, технологического перевооружения и (или) модернизации основных производственных фондов, для осуществления деятельности в ряде отраслей или приобретение Заявителем промышленного оборудования, произведенного Поставщиком - российским субъектом деятельности в сфере промышленности, осуществляющим деятельность в указанных отраслях.

Финансовое обеспечение проектов со стороны Фонда по Программе "Лизинговые проекты" осуществляется в соответствии со следующими условиями: 

• соответствие проекта условиям программы; 
• соответствие проекта критериям отбора проектов; 
• соответствие Заявителя требованиям, предъявляемым настоящим стандартом к претендентам на получение финансирования; 
• соответствие планируемых расходов перечню направлений целевого использования предоставляемого финансирования проекта.

В рамках Программы осуществляется финансовое обеспечение проектов, соответствующих следующим требованиям:

Заем предоставляется для финансирования от 10 % до 90 % (включительно) от обязательного для Заявителя платежа первоначального взноса (аванса), который составляет не менее 10 % и не более 50 % от стоимости промышленного оборудования, указанной в договоре между лизингодателем и Заявителем.
При этом максимальный размер займа Фонда не может превышать 45 % стоимости промышленного оборудования для Заявителя, являющегося российским субъектом деятельности в сфере промышленности, осуществляющего деятельность в указанных отраслях и 27 % стоимости промышленного оборудования – для остальных Заявителей.

Сумма займа от 5 до 500 млн.руб.

Минимальный и максимальный размер займа определяется отдельным решением Наблюдательного совета Фонда. Экспертный совет Фонда при принятии решения о финансировании проекта определяет сумму займа, исходя из особенностей проекта и финансового состояния Заявителя, но не более суммы, запрошенной Заявителем.

Срок займа - не более 5 лет и не более срока действия договора лизинга.

Экспертный совет Фонда при принятии решения о финансировании проекта определяет срок займа, исходя из особенностей проекта и финансового состояния Заявителя.

Минимальный общий бюджет проекта – 20 млн рублей.

Лизингодателем в рамках проекта выступает Уполномоченная лизинговая компания.

В соответствии с программой "Лизинговые проекты" одному Заявителю может предоставляться финансирование нескольких лизинговых проектов одновременно по нескольким займам, при этом должны соблюдаться некоторые ограничения.

В рамках отбора проектов для финансирования со стороны Фонда осуществляется оценка проектов на соответствие следующим критериям:

• обоснованность приобретения промышленного оборудования и его соответствие требованиям Программы;
• финансово-экономическая эффективность проекта;
• финансовая состоятельность Заявителя и обеспечение возврата займа;
• юридическая состоятельность Заявителя, лиц, предоставивших обеспечение, Поставщика и схемы реализации проекта.

Финансирование со стороны Фонда осуществляется путем предоставления целевого займа на условиях возмездности и возвратности.

Процентная ставка по предоставляемым целевым займам составляет:

Один процент годовых при условии, что лизинговый проект предусматривает приобретение промышленного оборудования Заявителем, являющимся российским субъектом деятельности в сфере промышленности, с целью создания нового предприятия/производства, технологического перевооружения и (или) модернизации основных производственных фондов, для осуществления деятельности в отраслях, указанных в Стандарте. 

Пять процентов годовых – в остальных случаях. 

• лизингодателем в рамках проекта выступает уполномоченная лизинговая компания;
• финансирование проекта может привлекаться со стороны уполномоченного банка;
• процентная ставка по кредиту, предоставляемому Уполномоченным банком Уполномоченной лизинговой компании, не должна превышать уровень процентной ставки, установленной ЦБ РФ по кредитам, предоставляемым ЦБ РФ Уполномоченным банкам на рефинансирование кредитов, выданных Уполномоченными банками Уполномоченным лизинговым компаниям, + 2,5 процентных пункта.

Отсутствуют

Юридические лица (Коммерческие) и индивидуальные предприниматели, осуществляющие деятельность на территории РФ, на континентальном шельфе РФ, в исключительной экономической зоне РФ

Юридическое лицо в рамках программ «Проекты развития», «Комплектующие изделия» и «Лизинговые проекты» может иметь не более двух действующих договоров займа с Фондом за исключением экспортоориентированных проектов.

Лицо, претендующее на получение денежных средств (Заявитель), должно соответствовать следующим требованиям:

• являться юридическим лицом - коммерческой организацией или индивидуальным предпринимателем, получение займов для которого не запрещено действующим законодательством или уставом Заявителя;
• являться юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, осуществляющим деятельность на территории Российской Федерации, на континентальном шельфе Российской Федерации, в исключительной экономической зоне Российской Федерации;
• являться резидентом Российской Федерации; 
• не являться дочерним хозяйственным обществом юридических лиц, созданных в соответствии с законодательством иностранных государств и имеющих местонахождение в низконалоговой юрисдикции за пределами территории Российской Федерации; 
• бенефициарный владелец Заявителя не должен являться нерезидентом Российской Федерации, имеющим местонахождение (место жительства) в низконалоговой юрисдикции за пределами территории Российской Федерации; 
• не находиться в процессе реорганизации (за исключением реорганизации в форме преобразования, слияния или присоединения), ликвидации или банкротства на момент подачи заявки и (или) получения займа; 
• раскрыть структуру собственности, предоставить список аффилированных лиц и сведения о конечных бенефициарах на момент подачи заявки; 
• не иметь просроченную задолженность по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, задолженность по заработной плате перед работниками, просроченную задолженность перед Фондом, зафиксированных фактов несвоевременного выполнения в прошлом обязательств перед Фондом, включая обязательства по возврату заемных денежных средств или по предоставлению отчетности о целевом использовании предоставленных денежных средств. 

Предоставление финансирования проектов Заявителям, входящим в одну Группу лиц с заемщиками, имеющими просроченную задолженность перед Фондом по займам, выданным за счет средств бюджета, осуществляется по решению Наблюдательного совета Фонда.

Для первичной оценки заявки не требуется предоставление каких-либо документов, необходимо заполнить онлайн-форму в личном кабинете Заемщика https://frprf.ru/lizing/

Экспертиза проектов:

1. Заявитель представляет в Уполномоченную лизинговую компанию документы по проекту согласно перечню, установленному Уполномоченной лизинговой компанией.

2. Уполномоченная лизинговая компания:

• рассматривает документы по проекту, представленные Заявителем, в сроки, установленные внутренними документами Уполномоченной лизинговой компании;
• проводит финансово-экономическую и правовую экспертизу в соответствии с внутренними документами Уполномоченной лизинговой компании.

3. В случае принятия Уполномоченной лизинговой компанией положительного решения о том, чтобы выступить лизингодателем в проекте Заявителя, Уполномоченная лизинговая компания от имени Заявителя формирует Заявку в Личном кабинете.

4. Экспертиза проектов Фондом включает в себя следующие этапы:

• Экспресс-оценка Заявки;
• Входная экспертиза Заявки;
• Комплексная экспертиза Заявки.

5. Прием Заявки, уведомление Заявителя, Уполномоченной лизинговой компании о результатах прохождения этапов экспертизы и отбора проектов, запросы информации и документов осуществляются через Личный кабинет.

6. Фонд размещает на Сайте Фонда и в Личном кабинете рекомендации по предоставлению Заявки, разработанные на основе настоящего стандарта.

7. До момента начала прохождения Экспресс-оценки Уполномоченной лизинговой компании предоставляется бесплатная консультационно-информационная и методическая поддержка в части подготовки Заявки.

Подробнее о порядке получения поддержки на сайте Фонда  https://frprf.ru/lizing/

Для первичной оценки заявки не требуется предоставление каких-либо документов, необходимо заполнить онлайн-форму в личном кабинете Заемщика https://frprf.ru/lizing/

Фонд размещает на Сайте Фонда и в Личном кабинете рекомендации по предоставлению Заявки, разработанные на основе настоящего стандарта.

До момента начала прохождения Экспресс-оценки потенциальному Заявителю предоставляется бесплатная консультационно-информационная и методическая поддержка в части подготовки Заявки.

Заявитель имеет право перед подачей Заявки и в ходе проведения экспертизы обратиться в Фонд за разъяснениями относительно требований к заполнению, оформлению и предоставлению Заявки и предоставляемых документов.

Комплект документов, обязательно входящих в Заявку, их формы утверждаются Директором Фонда и подлежат обязательному размещению на сайте Фонда.

Размещенные на сайте Фонда формы бизнес-плана, финансовой модели проекта носят рекомендательный характер. Заявитель может представить бизнес- план, финансовую модель проекта, разработанные в соответствии с другими рекомендациями, при условии, что они содержат все необходимые разделы и информацию, указанные в рекомендуемых Фондом формах.

Финансовая модель должна соответствовать описанию, расчетам и данным, содержащимся в бизнес-плане.

В комплект документов, входящих в Заявку, обязательно включаются:

• правоустанавливающие документы Заявителя;

• документы, подтверждающие полномочия лица, действующего от имени Заявителя;

• предложения Заявителя по обеспечению возврата займа;

• согласие Заявителя как субъекта кредитной истории на раскрытие информации, содержащейся в кредитной истории;

• согласие субъекта персональных данных на обработку его персональных данных.

До окончания проведения комплексной экспертизы Заявитель вправе дополнить комплект документов иными документами, которые, по его мнению, необходимы для подтверждения соответствия представляемого им проекта требованиям Фонда.

Документы в составе Заявки предоставляются в электронном виде и должны соответствовать следующим требованиям:

• все суммы денежных средств, указанные в документах, должны быть выражены в российских рублях, при этом отдельные элементы финансовой модели могут содержать суммы, выраженные в иностранной валюте, если это обосновано особенностями проекта;

• копии документов должны соответствовать оригинальным документам;

• текст и изображения должны быть разборчивы, не содержать исправлений и дефектов, не позволяющих однозначно трактовать содержание документов.

Заявитель гарантирует полноту и достоверность всей представленной информации и несет ответственность за ее умышленное искажение в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Подробнее о требованиях к документам и типовых формах на  сайте ФРП https://frprf.ru/lizing/

Стандарт Фонда Условия и порядок отбора проектов для финансирования по программе "Лизинговые проекты" №СФ-И-53 от 09 сентября 2019г. https://frprf.ru/download/standart-sf-i-53-poryadok-otbora-i-ekspertizy-proektov-po-programme-lizing... 
Сайт ФРП https://frprf.ru/lizing/